- 準備法幣(NTD/USD)：先準備好自己想要投資的金額；在台灣的交易所可以透過台幣(NTD)入金，也就是說可以用「台幣購買加密貨幣」；若是要以美金入金的話，需要申請國外的交易所或利用OTC(場外交易)。
- 法幣入金換幣：加入加密貨幣世界的第一步，就是必須以法幣入金來換取加密貨幣；法幣入金可以粗略區分為兩種形式；若擁有現金或存款的可以將準備好的法幣匯入交易所，並在交易所完成「法幣兌換加密貨幣」的過程。交易所可以想像是銜接傳統世界與加密貨幣世界的橋樑，是一個「法幣兌換加密貨幣」的場域，有點像連接兩個世界的銀行；台灣知名的交易所有Bitopro、Max與Ace，可以用法幣入金；國際知名的交易所則有Binance(幣安)、火幣、Bitfinex等等。而若覺得交易所註冊帳號、做身份驗證勞心又勞力，或手頭沒有現金存款而想要快速取得加密貨幣，也可以利用方便快速的信用卡買幣功能，來購買獲得加密貨幣；一樣也是將法幣兌換成加密貨幣的步驟，只是可利用信用卡的延遲付款來立即獲得加密貨幣。目前在CoolBitX App中可以使用信用卡買幣的功能來取得加密貨幣。
- 獲取加密貨幣：透過交易所兌換後，可獲得加密貨幣；因為這裡的講解主要是以「投資用途」為主，因此兌換的貨幣是與美元接近1:1錨定的USDT穩定幣（泰達幣，又有數位美元之稱）。
會選擇穩定幣的理由很簡單，因為加密貨幣漲幅劇烈，擁有穩定幣可確保資產較不受市場強烈漲幅影響；以USDT穩定幣投資，能享受到加密貨幣劇烈波動的投資收益，但又不用承擔幣價波動的劇烈風險。 - 資產轉移到錢包：透過交易所兌換後，可獲得加密貨幣；但將自己的資產存放在交易所並不是最安全的方法，因為所有資產轉移的動作其實都只是「委託交易所代你操作」而缺乏百分之百的支配性，風險與問題可見下段「如何保護加密貨幣資產」的詳述。而最安全的做法是在加密貨幣獲得USDT後，就將加密貨幣資產轉移到最安全、可控度最高的冷錢包當中如CoolBitX推出的CoolWallet S，以確保資產的安全性。
- 選擇投資平台/方案：將資產轉移到冷錢包中確認了安全性後，下一步即可來選擇想要的投資方式而選擇不同平台或方案；而各個不同平台也會需要經歷註冊申請的流程，並需要完成KYC(Know your customer)的驗證。投資類型中可粗略分為自行操作或請人代操，若以三個面向來分析投資的風險（平台/策略/標的）來分析，自行操作屬於較為進階的策略，不建議剛接觸加密貨幣的人操作，需要具備自行判讀投資策略（該怎麼操作）與投資標的（該投資什麼、投資在哪）、尚須承擔所在投資平台/方案（在哪個平台操作或選擇什麼方案）的風險；而請人代操的部分，則是將資金請專業的人士幫忙代為操作。風險分析的部分，投資策略會由代操的專業人士負責而選擇可靠且被證明的獲利操作、投資標的也會由其分散風險而鎖定收益率、投資平台/方案則是選擇相信操作的專業人士。若以CoolBitX目前合作提供的X-Saving產品來說，投資策略是將資金投資在加密貨幣借貸（借錢給加密貨幣玩家，間接參與市場）而賺取利潤；投資標的則是選擇如Bitfinex等老牌加密貨幣交易所或知名專業放貸平台；投資平台/方案則是由專業的操作機構Bincentive所推出、值得信賴且穩健賺取年化8-10+%的報酬率。
如何開始加密貨幣投資的第一步
