如何質押比特幣 (BTC)

內容

• 為什麼可以質押比特幣 (BTC)
• Lombard 的比特幣質押運作方式
• 為什麼要使用 CoolWallet 質押 BTC
  • 支援產品
  • 用 CoolWallet 質押 BTC 的好處
• 操作說明
  • 質押說明
  • 如何新增質押
  • 手動鑄造 LBTC 與重新授權
  • 如何增加質押數量
  • 如何領取質押獎勵
  • 如何解除質押
• 常見問題

為什麼可以質押比特幣 (BTC)

長期以來，比特幣一直被視為「價值儲存」資產。多數人購買 BTC 後選擇持有，期待價格隨時間成長，而不是像其他 PoS 區塊鏈那樣參與質押賺取收益。不過近年您可能開始看到一個新的說法：「質押 BTC，賺取獎勵」。

這聽起來或許有點反直覺，因為比特幣本身採用的是 PoW（Proof of Work）共識機制，並沒有原生的質押功能。那麼 BTC 質押究竟是怎麼做到的？

隨著跨鏈與安全協議的發展，比特幣現在可以透過特定機制，被用作其他 PoS 網路的經濟安全基礎。在這種設計下，BTC 會被安全地鎖定在比特幣主鏈上，在不被轉移或出售的情況下，就能參與 PoS 網路的安全運作，並累積實際的收益。

👉 若想進一步了解 BTC 質押的實際運作方式、不同形式的差異，以及 Lombard 如何讓您在持有比特幣的同時賺取 BTC 獎勵，請參考這篇文章。

Lombard 的比特幣質押運作方式

當用戶透過 Lombard 存入 BTC 時，比特幣會以時間鎖定腳本（time-locked script）的方式安全鎖定在比特幣區塊鏈上，並鑄造對應的 LBTC，作為質押用戶的流動憑證。

透過 Babylon 協議，這些被鎖定的 BTC 會被登記為 PoS 區塊鏈網路的經濟安全抵押，用以強化 PoS 區塊鏈的共識安全性。

作為回報，參與的 PoS 區塊鏈網路會支付質押獎勵。Babylon 協議會先接收來自不同 PoS 區塊鏈的獎勵並進行整合，Lombard 再將這些整合後的獎勵轉換為 BTC，並直接反映在 LBTC 的價值成長上。當您解除質押時，只需將 LBTC 兌換回 BTC，即可一次取回原始本金與質押期間累積的收益。整體流程簡單透明，同時維持比特幣原生的安全性。

為什麼要使用 CoolWallet 質押 BTC

支援產品

✅ CoolWallet Pro

✅ CoolWallet Go

✅ CoolWallet HOT（熱錢包）

用 CoolWallet 質押 BTC 的好處

使用 CoolWallet 進行 BTC 質押，不僅能享受穩定收益，還能同時兼顧安全與便利！

• 自託管安全性
  CoolWallet 為自託管錢包，不需要藉由中心化媒介，完整掌握資產控制權。
• 高度安全性
  使用 CoolWallet Pro 或 CoolWallet Go 冷錢包，私鑰保存在卡片晶片內，杜絕外洩風險，確保資產安全。
• 手機操作便利
  透過 CoolWallet App 就能輕鬆快速完成質押、解質押與查詢，隨時隨地，直覺簡單。
• 資訊完整掌握
  質押流程一目瞭然，隨時追蹤持有的 LBTC。
• 靈活管理資產
  可隨時新增質押或解除部分質押，彈性調整資產配置與收益節奏。

操作說明

質押說明

• BTC 質押需提供 BTC 與 Ethereum 地址
  進行 BTC 質押時，您需要選擇一個用於轉出 BTC 進行質押的 BTC 地址，以及一個接收鑄造 LBTC 的 Ethereum 地址。

• BTC 質押僅支援 Taproot（bc1p）地址
  請確認您使用的 BTC 地址為 Taproot（bc1p）格式，目前尚不支援其他地址格式。
• 成功鑄造（Mint）LBTC 才會開始累積收益
  成功質押 BTC 並鑄造 LBTC 後，該筆質押才會正式開始累積收益。
• 以持有的 LBTC 價值作為收益計算基礎
  BTC 質押收益會依據您實際持有的 LBTC 價值計算，持有的 LBTC 越多，隨時間累積的收益也越高。
• LBTC 數量變化會即時影響質押收益
  無論您是從其他平台換入 LBTC，或將在 CoolWallet 質押 BTC 所取得的 LBTC 轉出到其他平台，BTC 質押頁面都會即時反映您目前的質押數量變化。質押收益將始終以您當下持有的 LBTC 數量為基準進行累積，因此 LBTC 數量的增減都會直接影響後續的質押收益。
• 可自由管理流動性憑證 LBTC
  質押期間，您可自由持有或管理 LBTC，並可在 DeFi 生態中用於借貸、提供流動性或交易。質押收益會依您當下持有的 LBTC 數量計算。
• 可隨時再次新增質押
  您可以隨時存入更多 BTC 並鑄造 LBTC。新增取得的 LBTC 會自動併入原有持有數量，並一併參與後續收益累積。
• 可隨時發起解除質押，並支援部分解除
  您可依需求選擇解除部分或全部質押。解除質押時，將以您當下兌換的 LBTC 數量換回對應價值的 BTC。完成兌換通常需要約 7 - 9 天，實際時間可能因網路狀況而略有差異。

如何新增質押

步驟 1. 打開 CoolWallet App， 「錢包」頁 → 「賺幣」→「BTC」，以進入「BTC 質押」頁。

步驟 2. 點擊 「新增質押」，閱讀完相關資訊後，點擊「立即賺取收益」。

步驟 3. 透過 Lombard 質押 BTC 時，您將收到等值的 LBTC 作為質押憑證。因此，請選擇用於轉出 BTC 進行質押的 BTC 地址，以及接收鑄造 LBTC 的 Ethereum 地址。

確認質押數量與地址皆正確後，您需要進行一次授權交易。完成授權後，即代表您同意 Lombard 使用所選地址鑄造 LBTC，並收取相應的鑄造費。此授權不會轉移您的資產，而是用於啟用後續的質押流程。

步驟 4. 請確認交易資訊是否正確，接著進行授權簽章（CoolWallet Pro 或 CoolWallet Go 使用者請準備好冷錢包以完成簽章）。
完成授權後，請點擊「質押」以繼續後續流程。
由於每一枚 LBTC 可兌換的 BTC 會隨時間增加，質押時您收到的 LBTC 數量會比投入的 BTC 少一些，但所代表的 BTC 價值是相同的。

步驟 5. 完成質押後，需等待交易上鏈並進行 LBTC 鑄造。一般情況下，完成鑄造約需 60 分鐘。

當質押狀態由「處理中」變為「質押中」時，即代表 LBTC 已成功鑄造。

手動鑄造 LBTC 與重新授權

受區塊鏈網路狀況影響，少數情況下可能出現鑄造費高於您在質押時同意的金額，或仍處於自動鑄造排程中，導致 LBTC 尚未完成鑄造。

此時，您可選擇等待鑄造費下降，或改為立即鑄造。若選擇立即鑄造，請點擊「鑄造 LBTC」。此時，鑄造手續費將改由 ETH 支付，不再從鑄造後取得的 LBTC 中扣除。

此外，在區塊鏈網路較為壅塞的情況下，可能因先前於質押流程中同意的鑄造費授權已過期，而需要重新簽署授權才能繼續鑄造 LBTC。請點擊「重新授權」以繼續質押流程，此步驟不會產生額外費用。

如何增加質押數量

若希望增加質押數量，只需要再次完成「如何新增質押」步驟即可增加質押數量。

如何領取質押獎勵

質押期間，累積的質押獎勵將直接體現在 LBTC 增值上，解除質押時可用增值後的 LBTC 兌換回等值的 BTC，累積的收益將直接反應在收到的 BTC 數量中。

如何解除質押

步驟 1. 在 「BTC 質押」頁點擊 「解除質押」，並選擇解除質押後接收 BTC 的地址。

步驟 2. 請輸入解除質押的數量並完成交易簽章（CoolWallet Pro 或 CoolWallet Go 使用者請準備好冷錢包以完成簽章）。
您可依需求選擇解除部分或全部質押。

步驟 3. 交易成功後，完成兌換通常需要約 7 - 9 天，實際時間可能因網路狀況而略有差異。

步驟 4. 領回質押資產後，該筆質押紀錄會消失在「BTC 質押」頁。

常見問題

Q1：質押期間我仍可以自由運用質押的 BTC 嗎？

不可以。質押期間，BTC 會被鎖定在比特幣區塊鏈上作為質押用途，無法轉帳或使用。若您需要轉出 BTC，需先解除部分或全部質押，並將對應的 LBTC 兌換回 BTC。

不過，在質押期間，您仍可自由持有或管理 LBTC，並可在 DeFi 生態中用於借貸、提供流動性或交易。質押收益將依您當下持有的 LBTC 數量持續計算。

Q2：BTC 質押的最低金額是多少？

目前最低質押金額為 0.0002 BTC。實際最低金額可能因協議或網路狀況調整，請以質押時 App 顯示為準。

Q3：成功新增質押需要做哪些交易？

新增 BTC 質押需依序完成兩筆鏈上交易：授權 與 質押。完成交易並成功鑄造 LBTC 後，才會正式開始累積質押收益。

Q4：完成質押後一直沒有成功鑄造 LBTC 怎麼辦？

受區塊鏈網路狀況影響，少數情況下可能出現鑄造費高於您在質押時同意的金額，或仍處於自動鑄造排程中，導致 LBTC 尚未完成鑄造。

此時，您可選擇等待鑄造費下降，或改為立即鑄造。若選擇立即鑄造，鑄造手續費將改由 ETH 支付，不再從鑄造後取得的 LBTC 中扣除。

此外，在區塊鏈網路較為壅塞的情況下，可能因先前同意的鑄造費授權已過期，而需要重新簽署授權才能繼續鑄造 LBTC。

Q5：我可以隨時解除 BTC 質押嗎？

可以。您可依需求選擇解除部分或全部質押。解除質押時，將以您當下兌換的 LBTC 數量換回對應價值的 BTC。完成兌換通常需要約 7 - 9 天，實際時間可能因網路狀況略有差異。

Q6：如何成功解除質押並取回本金？

您需要先發起解除質押，並將持有的 LBTC 兌換回 BTC。待兌換流程完成後，即可取回原始質押的 BTC 以及期間累積的收益。

Q7：獎勵需要手動領取嗎？

不需要。BTC 質押的收益會自動累積，並反映在 LBTC 的價值成長上。當您解除質押並兌換回 BTC 時，累積的收益會一併反映在實際取回的 BTC 數量中。

Q8：如果從其他平台換入 LBTC，或將在 CoolWallet 質押 BTC 所取得的 LBTC 轉到其他平台，會影響收益嗎？

不會影響機制運作，但會影響收益計算基礎。無論您是從其他平台換入 LBTC，或將在 CoolWallet 質押 BTC 所取得的 LBTC 轉出到其他平台，BTC 質押頁面都會即時反映您目前持有的 LBTC 數量。

質押收益將始終以您當下持有的 LBTC 數量為基準進行累積，因此 LBTC 數量的增減，會直接影響後續的質押收益。

Q9：什麼是 Lombard 和 Babylon 協議？

Lombard 是提供機構級比特幣收益服務的合作夥伴，會依據您質押的 BTC 協助鑄造對應的 LBTC，並確保整個流程安全且透明。

Babylon 是一個去中心化協議，讓比特幣能被用來提升多條 PoS 區塊鏈的安全性。

透過 Babylon 協議，Lombard 將 BTC 用於為其他 PoS 區塊鏈提供經濟安全保障，並獲得相應的收益。這些收益會隨時間累積，反映在 LBTC 的價值成長上，讓用戶獲得回報。

Q10：BTC 質押有哪些風險？

• 技術風險：與所有 DeFi 應用相同，BTC 質押可能面臨智能合約風險與協議運作風險。Lombard 已多次接受頂尖安全團隊審計，包括 OpenZeppelin 與 Veridise。

• 市場風險：LBTC 可於多個二級市場自由流通。雖然在主要生態系中具備高流動性，但市場價格仍可能波動，並與官方贖回價格產生差異。用戶仍可在解除質押後，依 Lombard 官方贖回機制換回等值 BTC。

• 罰沒風險：若 PoS 區塊鏈中的驗證者出現惡意行為，可能面臨罰沒風險。Lombard 僅與信譽良好的驗證者合作，並要求部署專有的反罰沒機制，以將此風險降至最低。