指南：2023 年使用 CoolWallet 增強您的加密貨幣質押

介紹

無論市場在短期內上漲或下跌，都有更簡單的方法來利用現有的加密資產，而不是在粗略的集中交易所進行波動性交易。實現明智投資成功的答案是什麼？加密貨幣質押——一種（幾乎）無風險且有保證的方式，透過使用您的資產賺取隨時間複利的被動收入來擴大您的 HODL 投資組合。

但是加密貨幣質押到底是什麼，如何開始使用它，以及有哪些風險和好處？在本文中，我們將探討 2023 年及以後透過CoolWallet App和 CoolWallet Pro 在安全冷儲存中賺取被動收入的加密貨幣抵押和選項。

什麼是加密貨幣質押？

如果您閱讀了我們先前的加密貨幣質押指南，您就會知道加密貨幣質押是一個獎勵個人以換取持有某些使用權益證明 (PoS) 共識機制的加密貨幣的過程。

透過將加密資產放入錢包或平台，用戶參與區塊鏈網路的共識機制並幫助確保其安全。作為回報，他們通常會獲得網路交易費用的一部分或新發行的代幣作為獎勵。這激勵用戶持有代幣並支持網絡，而不是簡單地買賣資產以獲取短期收益。

雖然最初的加密貨幣比特幣使用能源密集型工作量證明 (PoW) 共識機制，但幾乎所有較新的加密貨幣都使用更環保的 PoS 模型，包括以太坊，它去年成功完成了合併活動，從PoW到PoS。現在，以太坊的能源效率提高了 99.95%，被視為一種可靠的環保資產，可供需要滿足 ESG 要求的機構持有。

流動性挖礦是一種風險更大、更棘手的質押形式，用戶因幫助增加流動性從而提高 DeFi 交易對或新代幣儲備的價格穩定性而獲得獎勵。雖然回報可能是巨大的，但由於我們進一步涵蓋的許多風險，這也可能適得其反。

加密貨幣質押如何運作

加密貨幣質押通常要求用戶將一定數量的資產鎖定在質押錢包中一段時間。然後，這些資產用於驗證交易並幫助保護網路。質押資產的時間越長、質押的資產越多，潛在的報酬就越高。對於使用 PoS 共識機制的網絡，驗證區塊和獲得獎勵的機會應該與質押資產的數量成正比。

加密貨幣質押的好處與風險

加密貨幣質押為新的和經驗豐富的加密貨幣用戶提供了在其投資中賺取固定被動收入的機會，且風險相對較低，只要您堅持 「不是您的鑰匙，不是您的加密貨幣」的自我託管精神，並且不這樣做將您的資產交給集中託管人，他們可能會破產或欺騙您。 本文解釋了原因。

質押的美妙之處可以用兩個字來概括：複利。

讓我們來看看初始投資 1000 美元。如果您透過抵押本金每年賺取 10% 的利息，您將在 7 年內將初始投資翻倍！

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當然，對於加密貨幣領域的任何事物，重要的是要現實地考慮您可以賺取的收入。如果它好得令人難以置信，那麼通常就是如此。警惕那些提供真正高回報的公司和項目，例如現已破產的攝氏度及其 18% 的穩定幣存款利率，如果你確實投資，請確保不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。

當您質押價格不等的加密貨幣時，關於您的投資組合在質押期結束時的價值，需要考慮 3 種情況：

1）您可以透過質押來降低平均購買價格

假設您持有一種加密貨幣一年，並獲得 20% 的投資利息作為獎勵。這意味著您現在持有初始投資的 120%。假設您花費 6 美元購買了 1 個 Crypto A 代幣。現在您持有 1.2 x Crypto A 代幣，實際上您只為每個代幣支付了 5 美元。飲料給你了！

2）您賺取的加密貨幣的價值也會上漲

如果您正在質押像以太坊這樣的有價值的加密貨幣，由於其權益證明昇級，該加密貨幣現在對環境友好，並且由於其 EIP-1559 更新而變得通縮，那麼您賺取的新ETH 可能會更值錢下一個牛市的價值將高於其現值。

3）您賺取的加密貨幣的價值可能會下降

可悲的是，事實恰恰相反。選擇錯誤的加密貨幣進行質押，您可能會發現，雖然您的本金投資獲得了可觀的利息，但您的綜合投資現在的價值卻低於它。

這是由於質押和流動性挖礦的排放導致代幣供應量膨脹。請記住，如果您透過抵押代幣賺取 20% 或更多的收益，那麼這些代幣現在就會進入市場供應並稀釋現有代幣的價值。在牛市期間，每個人都在買入，這很好，但在熊市中，加密貨幣供應量的這種不必要的增長可能會導致價值急劇下跌，從而導致最狂熱的支持者拋售。

因此，要小心那些提供真正高質押或收益農業獎勵的協議和代幣，並考慮其他數據，例如當前流通供應、完全稀釋的價值、早期投資者的解鎖時間表，然後根據資產的當前價格和收益進行權衡。

如果您預計您的資產從長遠來看會升值或保持穩定的價值，那很好，但如果它仍然是新的且未經測試的，那就要小心了。質押對大多數加密貨幣持有者來說很有吸引力，但並非適合所有人。

知道了？好的，讓我們快速回顧一下並添加更多優點和缺點。

優點：

• 被動收入： Stake 可以讓使用者無需主動交易或管理即可獲得穩定的收入。
• 資本效率：流動性質押允許用戶獲得質押獎勵，同時保持資產流動性並能夠在 DeFi 協議中使用。
• 降低進入門檻：一些質押模式（例如集合質押）允許較小的持有者參與網路並獲得獎勵。

缺點：

• 潛在損失：將資產放入錢包可能會使它們面臨駭客攻擊或其他安全漏洞的風險，從而可能導致資產損失。
• 錯失機會：透過質押資產，如果用戶無法快速出售鎖定的資產，則可能會錯過短期的價格上漲。
• 網路中心化風險：某些 Stake 模型（例如 DPoS）可能會導致網路中心化，即少數驗證者控制大部分網路。

不同類型的加密貨幣質押

有幾種不同類型的加密貨幣質押，每種都有其獨特的特徵和優點。

股權證明

這是最常見的質押類型。在PoS系統中，驗證區塊並獲得獎勵的機會與質押資產的數量成正比。這意味著擁有較大股份的用戶獲得獎勵的機率較高。

委託權益證明

對於大多數想要質押的人來說，運行實際驗證器的財務門檻以及這樣做的硬體要求太高了。在委託權益證明（DPoS）系統中，使用者可以將其質押資產委託給驗證者，以換取部分獎勵。

租賃權益證明

租賃權益證明 (LPoS)與 DPoS 類似，但有一個獨特的特點：您不是將代幣委託給驗證者，而是「出租」它們。這樣，您無需放棄對資產的控制權即可獲得獎勵。

集合質押

池化質押是一種機制，多個用戶結合他們的資源來實現更高的驗證區塊和接收獎勵的機率。這是小持有者將資源集中在一起以增加驗證區塊和獲得獎勵的機會的一種方式。

流動質押

流動質押允許用戶獲得質押獎勵，同時保持資產的流動性。這是透過創建代表用戶質押資產的流動性質押衍生代幣來實現的。然後，該代幣可以用於去中心化金融（DeFi）協議，使用戶能夠從其資產中賺取收益，同時保持資產的流動性。

以太坊的上海昇級將允許用戶取消質押他們的 ETH，預計更多的人將轉向流動性質押，以提高其資產的資本效率。

冷樁

冷質押是一種將代幣保存在冷存儲中（例如CoolWallet Pro等硬體錢包）的同時賺取獎勵的方法。這使您可以離線保護您的硬幣並避免駭客或盜竊的風險。

使用 CoolWallet 質押

CoolWallet 應用程式支援透過我們的 CoolWallet PRO 和 HOT 錢包質押一系列加密貨幣。

使用者直接通過 CoolWallet Pro 質押 Tezos ( XTZ )、Solana ( SOL ) 和 Cosmos ( ATOM )，並與備受推崇的第三方服務提供者 Everstake 為合作夥伴，未來還會有更多服務。用戶還可以使用其他第三方應用程式來抵押其資產並賺取利息或收益。

請注意，我們很遺憾地終止了與原服務提供者的合作關係，因此用戶暫時無法在 CoolWallet 應用程式上建立新的 DOT 或 TRX 權益。 CoolWallet 目前正在與其他服務提供者討論以提供更多質押選項，並優先考慮恢復 DOT 質押。

Everstake 是驗證者服務提供者，允許用戶將其質押資產委託給專業驗證者，然後由專業驗證者代表他們執行質押。透過使用 Everstake，用戶無需運行自己的驗證節點或自行管理質押的技術細節即可獲得質押獎勵。

CoolWallet Pro是尋求一流安全性和便利性的加密貨幣用戶的夢想解決方案。它擁有升級的安全元件晶片組（CC EAL 6+ 標準）和增強的記憶體模組。其信用卡大小的便攜性、可彎曲和防水設計以及防篡改功能使其成為當今最薄、最時尚的冷錢包。

使用 CoolWallet 和 Wallet Connect 進行流動性挖礦

尋求更高的回報，但是否會帶來更高的風險？您可以考慮透過 CoolWallet 應用程式的整合Wallet Connect功能對您的代幣進行收益耕種，該功能可讓您透過 QR 碼連接到幾乎任何與 EVM 相容的 DeFi 協定。

警告：流動性挖礦的波動性非常大，並且會帶來多種風險，例如失敗、無常損失和有缺陷的程式碼。只有當您是經驗豐富的用戶並願意冒失去所有資金的風險時才嘗試。

什麼是流動性挖礦以及它是如何運作的？

流動性挖礦是指個人在區塊鏈網路上的特定智能合約中持有和抵押其加密貨幣的過程。作為回報，用戶以利息或額外代幣的形式獲得獎勵或「收益」。

在流動性挖礦中，使用者需要將其加密資產存入 Aave、 Uniswap 、PancakeSwap 或 Curve 等去中心化金融（DeFi）平台上的流動性池中。這些流動性池是智慧合約，允許用戶交易加密貨幣而無需透過中心化交易所。

透過將資產存入這些池中，用戶本質上是在提供流動性，流動性透過利息和額外代幣（通常是 DeFi 協議的治理代幣）的形式獲得獎勵。流動性挖礦的具體利率和獎勵會根據專案和所質押的資產而有所不同。雖然新推出的流動性池一開始可能會提供瘋狂的年收益率（APY）回報，但一旦獲得足夠的流動性，回報率很快就會降至正常範圍。

流動性挖礦的風險與效益

流動性挖礦的主要好處是潛在的高投資回報。隨著越來越多的用戶將資產存入流動性池，流動性池的價值就會增加，從而為用戶帶來更高的利率和獎勵。然而，流動性挖礦也伴隨著巨大的風險。

由於流動性挖礦的高度投機性，所質押資產的價值可能會迅速波動，從而導致潛在的損失。此外，DeFi 領域仍然相對較新且不受監管，導致駭客和詐騙的風險增加。

無常損失如何運作？

無常損失是與流動性池中的資產價值可能波動，導致質押資產價值損失的流動性挖礦相關的風險。當池中一種資產的價格上漲而另一種資產的價格下降時，就會發生這種情況。

因此，礦池的整體價值可能會下降，從而導致收益農民的損失。為了減輕無常損失，使用者需要仔細考慮他們存入流動性池的資產，並監控池中資產的價值，以確保它們仍然產生正的投資回報。

結論

我們希望您發現這份 CoolWallet 加密貨幣質押指南很有用，並且它將使您能夠在長期持有時充分利用您的加密資產。請記住，就像傳統投資一樣，嘗試增加資產價值，同時最大限度地降低過程中的風險非常重要。外出注意安全！

本文不構成或試圖構成任何類型的財務建議，僅用於教育或娛樂風險。根據不同情況，加密貨幣質押有其自身的風險，讀者在投資任何資金之前應充分了解自己。