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Sommaire

Maîtrisez vos cryptos grâce au staking décentralisé : du PoS aux portefeuilles froids

Le staking, bien plus qu’un rendement : l’essence de la décentralisation

Dans la finance traditionnelle, générer des intérêts ou des rendements implique généralement de confier ses actifs à des institutions centralisées comme les banques, les courtiers ou les gestionnaires de fonds. Ces entités se chargent de la gestion et des opérations, tandis que nous plaçons notre confiance en elles pour protéger et faire fructifier nos avoirs.

Dans l’univers décentralisé de la blockchain, le staking s’impose comme une nouvelle manière de sécuriser le réseau, d’y participer activement et de percevoir des récompenses.

Le staking est apparu avec les blockchains fonctionnant en Proof of Stake (PoS), en alternative au mécanisme traditionnel de minage par Proof of Work (PoW). Concrètement, il s’agit de verrouiller des tokens sur la blockchain en garantie pour obtenir le droit de valider les transactions et de produire de nouveaux blocs. Ce système renforce la sécurité et la stabilité du réseau tout en permettant aux utilisateurs ordinaires de gagner des récompenses en tant que participants au consensus.

Pour les particuliers, le staking offre une voie accessible vers des revenus passifs. Inutile d’investir dans du matériel de minage coûteux ou de s’adonner au trading intensif : il suffit de choisir un validateur ou une plateforme appropriée, et vos crypto-actifs peuvent commencer à générer des récompenses automatiquement.

Mais surtout, le staking décentralisé symbolise un retour à la souveraineté des actifs. Plus besoin de passer par des plateformes centralisées ou des intermédiaires financiers. Avec un portefeuille en auto-garde, vous conservez le contrôle total de vos clés privées, pouvez staker directement et même participer aux décisions de gouvernance. Vous devenez pleinement maître de vos actifs.

Dans cette optique, le staking ne se résume pas à la recherche de rendement. Il constitue désormais un pilier essentiel de l’écosystème décentralisé. Et lorsqu’il est réalisé via un portefeuille froid, il offre un niveau de sécurité encore plus élevé, tout en renforçant votre liberté et votre autonomie.

Staking natif on-chain : participez directement au consensus

Dans l’architecture décentralisée de la blockchain, le staking natif on-chain est la manière la plus directe de contribuer à la sécurité et au fonctionnement du réseau. En stakant leurs tokens, les utilisateurs peuvent non seulement générer un revenu passif, mais aussi participer au processus de consensus qui maintient la blockchain en activité.

Chaque blockchain applique un mécanisme de consensus spécifique à son architecture, mais les trois modèles de staking les plus courants sont : le Proof of Stake (PoS), le Delegated Proof of Stake (DPoS) et le Nominated Proof of Stake (NPoS).

PoS（Proof of Stake）

Le Proof of Stake (PoS) est aujourd’hui l’un des mécanismes de consensus les plus répandus dans l’univers blockchain. Il constitue la base du staking natif on-chain. Contrairement au Proof of Work (PoW), où les nœuds doivent résoudre des calculs complexes à forte consommation énergétique, le PoS permet aux détenteurs de tokens de les verrouiller en garantie pour sécuriser le réseau et produire de nouveaux blocs. Cette approche élimine le besoin en infrastructures coûteuses et en électricité.

Fonctionnement

Dans un système PoS, tout détenteur possédant un nombre suffisant de tokens peut les staker. Le réseau sélectionne ensuite les validateurs parmi les stakers pour vérifier les transactions et créer les blocs. Plus le montant staké est élevé, plus la probabilité d’être sélectionné est grande.

Les validateurs honnêtes sont récompensés, tandis que ceux qui agissent de manière malveillante ou restent inactifs peuvent être sanctionnés via un mécanisme appelé slashing (réduction de mise). Les détenteurs qui ne souhaitent pas exploiter leur propre nœud peuvent aussi déléguer leurs tokens à des validateurs existants tout en recevant des récompenses.

Points essentiels

  • Écoénergétique : Pas besoin de machines de minage ni de forte consommation électrique

  • Prise en charge de la délégation : Possibilité de staker sans gérer soi-même un nœud

  • ⚠️ Période de verrouillage : Certains réseaux imposent un délai pour retirer les tokens stakés

  • ⚠️ Risque de slashing : Les délégateurs peuvent aussi être pénalisés si leur validateur est sanctionné

📌 Exemples concrets

DPoS（Delegated PoS）

Le Delegated Proof of Stake (DPoS) est un mécanisme de consensus amélioré basé sur le PoS. Comme dans le PoS, les validateurs obtiennent leurs droits via les jetons mis en jeu, mais le DPoS délègue le pouvoir à la communauté. Les détenteurs de jetons votent pour élire un nombre limité de nœuds représentatifs chargés de produire les blocs et de valider les transactions. Ce modèle améliore considérablement l’efficacité du réseau et la rapidité des transactions, en mettant l’accent sur un débit élevé et une faible latence.

Fonctionnement

Dans un système DPoS, tous les détenteurs de jetons peuvent voter pour élire un nombre fixe de validateurs (par exemple 21 ou 101), qui auront la responsabilité de produire des blocs et de valider les transactions. Ces validateurs partagent ensuite les récompenses avec les électeurs qui les ont soutenus. Le pouvoir de vote est généralement proportionnel à la quantité de jetons mis en jeu : plus vous staker, plus votre vote a de poids. Si un validateur ne remplit pas correctement son rôle, la communauté peut le remplacer par un nouveau vote, offrant ainsi une certaine souplesse de gouvernance.

Points essentiels

  • Efficacité et rapidité : avec un nombre réduit de nœuds producteurs, les confirmations sont rapides et le nombre de transactions par seconde (TPS) est élevé

  • Gouvernance communautaire : la communauté peut révoquer à tout moment les validateurs peu performants

  • Délégation accessible : inutile de gérer un nœud personnel, il suffit de voter pour participer aux récompenses

  • ⚠️ Risque de centralisation : un nombre restreint de validateurs peut entraîner une concentration du pouvoir

  • ⚠️ Dépendance à la participation : une faible mobilisation des électeurs peut favoriser un monopole des validateurs

📌 Exemples concrets

  • TRON（TRX）

    • Au 1er juillet 2025 : environ 45,8 milliards de TRX stakés

    • Taux de staking : ~48,3 % de l’offre en circulation

    • Environ 56,5 % des jetons stakés utilisent le modèle Stake 2.0, le reste utilise Stake 1.0

    • Le réseau fonctionne avec 27 Super Représentants, chargés de produire et valider les blocs

    • Les utilisateurs peuvent staker leurs TRX et voter pour ces représentants afin de recevoir une part des récompenses

NPoS（Nominated Proof of Stake）

Le Nominated Proof of Stake (NPoS) est le mécanisme de consensus utilisé par Polkadot et Kusama. Comme le DPoS, il repose sur la délégation, mais accorde une priorité plus forte à la décentralisation et à la sécurité du réseau. Contrairement au DPoS, où les utilisateurs votent pour un nombre fixe de producteurs de blocs, le NPoS s’appuie sur un algorithme de sélection qui choisit l’ensemble de validateurs le plus équilibré et sécurisé possible parmi un pool de candidats, limitant ainsi les risques de centralisation.

Fonctionnement

Dans un système NPoS, les utilisateurs nomment des validateurs de confiance en stakant leurs jetons DOT ou KSM. Plutôt que de valider directement des blocs, les nominateurs soutiennent les validateurs qu’ils estiment fiables. L’algorithme du réseau sélectionne ensuite un ensemble de validateurs équilibré, basé sur les nominations et des critères d’équité, pour participer à la production de blocs et au consensus. Si le validateur sélectionné agit correctement, lui et ses nominateurs reçoivent des récompenses. En revanche, s’il adopte un comportement malveillant, les nominateurs peuvent également être pénalisés (slashing), ce qui implique la perte partielle de leur mise.

Points essentiels

  • Décentralisation intégrée : la sélection algorithmique limite la concentration du pouvoir chez quelques nœuds

  • Accessibilité élevée : il est possible de participer avec une petite mise, sans gérer de nœud

  • Rotation des validateurs : des rotations régulières permettent une meilleure distribution de la participation

  • ⚠️ Surveillance nécessaire : un mauvais comportement du validateur soutenu peut entraîner des pertes pour le nominateur

  • ⚠️ Délai de déblocage : par exemple, sur Polkadot, la période de désengagement est de 28 jours après le retrait du staking

📌 Exemples concrets

Liquid staking : des actifs stakés enfin flexibles

Le liquid staking est un mécanisme novateur qui s’est imposé ces dernières années. Il résout l’une des principales limitations du staking traditionnel en Proof of Stake (PoS) : l’impossibilité d’utiliser ses actifs pendant la période de blocage. Grâce au liquid staking, les utilisateurs reçoivent des jetons dérivés (comme stETH, rATOM) qui représentent leurs actifs stakés. Ces jetons peuvent être échangés, prêtés ou utilisés comme collatéral dans des protocoles DeFi, améliorant ainsi considérablement l’efficacité du capital.

Fonctionnement

Dans un système de liquid staking, les utilisateurs stakent leurs jetons via un protocole et reçoivent en retour des LSTs (Liquid Staking Tokens), généralement à un ratio 1:1. Ces LSTs sont transférables et utilisables dans la DeFi, tandis que les actifs sous-jacents continuent de générer des récompenses via la validation des blocs. Cela permet de « staker tout en restant liquide » – une solution particulièrement utile pour les détenteurs long terme.

Points essentiels

  • Liquidité accrue : les actifs restent utilisables pendant le staking, pour d’autres activités DeFi

  • Rachat flexible : selon le protocole, les LSTs peuvent être échangés ou rachetés sans délai de déblocage

  • Revenus empilés : combine les récompenses de staking avec les rendements DeFi pour des stratégies de gains multiples

  • ⚠️ Risque de smart contract : dépend de la sécurité du protocole sous-jacent

  • ⚠️ Volatilité des prix : les LSTs peuvent s’échanger avec une décote par rapport à l’actif d’origine

📌 Exemples concrets : stETH (Lido) – ETH Liquid Staking

stETH est le jeton de liquid staking obtenu lorsqu’un utilisateur stake de l’ETH via le protocole Lido. Dès que l’ETH est staké, l’utilisateur reçoit un montant équivalent de stETH. Bien que l’ETH reste bloqué, le stETH est librement transférable, échangeable, et utilisable dans l’écosystème DeFi.

Comment le stETH fournit-il de la liquidité ?

  • Échange libre et arbitrage : Le stETH peut être échangé contre de l’ETH ou d’autres actifs sur des DEX majeurs comme Curve, Balancer ou Uniswap, même si l’ETH sous-jacent reste verrouillé. Cela permet aux utilisateurs de sortir d’une position ou de profiter d’opportunités d’arbitrage.

  • Collatéral pour emprunts : Le stETH peut servir de garantie sur des plateformes comme Aave ou MakerDAO pour emprunter des stablecoins (DAI, USDC…), permettant de débloquer du capital tout en continuant à percevoir les récompenses de staking.

  • Liquidity mining et revenus composés : Le stETH peut être associé à de l’ETH pour fournir de la liquidité sur des plateformes comme Curve, générant ainsi des frais de transaction et des récompenses de protocole (CRV, LDO…).

  • Staking décentralisé à effet de levier : Les utilisateurs avancés peuvent emprunter des stablecoins avec leur stETH comme collatéral, acheter de l’ETH avec, puis répéter le processus de staking. Cela crée une position à effet de levier, amplifiant les rendements potentiels, mais aussi les risques.

Staking DeFi : construisez un portefeuille diversifié et à haut rendement

À mesure que la finance décentralisée (DeFi) se développe, le staking a dépassé les simples mécanismes de consensus blockchain pour s’étendre au niveau protocolaire. De nombreuses plateformes DeFi proposent désormais des produits de staking intégrés à leurs protocoles, permettant aux utilisateurs de verrouiller des actifs en échange de droits de gouvernance, partage de revenus ou jetons de récompense, ouvrant ainsi la voie à des stratégies de rendement multicouches.

Fonctionnement

Les protocoles DeFi intègrent généralement des pools de liquidité ou de rendement. En y stakant leurs actifs, les utilisateurs peuvent accéder à différents mécanismes de récompense. Selon la plateforme, ils peuvent recevoir des jetons natifs comme UNI, AAVE ou CAKE, percevoir une part des frais générés par le protocole comme dans le cas du rendement réel de GMX, ou encore obtenir des droits de vote et la possibilité de soumettre des propositions. Certaines plateformes mettent également en place des modèles à double incitation, distribuant plusieurs jetons simultanément pour augmenter le rendement annuel en pourcentage (APR). Contrairement au staking PoS, cette forme de staking n’est pas liée au consensus du réseau, mais répond aux besoins économiques et de gouvernance propres au protocole DeFi.

Le staking de stablecoins constitue également un cas d’usage courant. Les utilisateurs peuvent déposer des stablecoins comme USDC, USDT ou DAI dans des protocoles de prêt tels qu’Aave ou Compound, ou encore rejoindre des pools de liquidité comme Curve ou Convex. Cela leur permet de générer des intérêts et de recevoir des jetons d’incitation, tout en adoptant une stratégie relativement stable et rentable.

Points essentiels

  • Potentiel de rendement élevé : certains pools de staking DeFi offrent des rendements annuels supérieurs à 20 %, voire 50 %, bien au-delà des modèles PoS traditionnels ou du liquid staking

  • Grande flexibilité stratégique : le staking peut être combiné à des stratégies d’effet de levier, de fourniture de liquidité ou d’emprunt pour créer des modèles de rendement personnalisés

  • Accessibilité pour les stablecoins : offre un revenu stable avec une faible volatilité, idéal pour les profils conservateurs

  • ⚠️ Exposition aux risques plus élevés : failles de smart contracts, volatilité des jetons, défaillances de gouvernance, attaques par flash loan, voire rug pulls

Staking sécurisé avec CoolWallet

Pourquoi choisir un portefeuille froid pour staker

Staker avec le portefeuille froid CoolWallet offre un moyen sécurisé et pratique de participer au staking décentralisé. Les principaux avantages incluent :

  • Propriété totale des clés privées : Vous gardez un contrôle complet sur vos actifs. Il n’est pas nécessaire de confier vos clés privées à une plateforme tierce, ce qui élimine les risques de garde.

  • Aucun transfert vers les plateformes d’échange : Vous pouvez staker directement depuis votre portefeuille sans passer par des plateformes centralisées, réduisant ainsi les risques de gel ou de piratage.

  • Sécurité renforcée : Les portefeuilles froids associent puce sécurisée et fonctionnement hors ligne, minimisant les risques d’exposition des clés. Idéal pour les investisseurs à long terme.

  • Expérience utilisateur fluide : Grâce à l’intégration native dans l’application CoolWallet, vous pouvez swapper et staker au même endroit. Le suivi des récompenses en temps réel assure simplicité et tranquillité d’esprit.

Quelles cryptos sont compatibles avec le staking via CoolWallet

CoolWallet prend actuellement en charge le staking natif sur plusieurs blockchains. Les cryptomonnaies compatibles incluent notamment l’ETH (Ethereum), le DOT (Polkadot), l’ATOM (Cosmos), l’ADA (Cardano), le SOL (Solana), le TRX (TRON), le XTZ (Tezos), ainsi que les stablecoins USDT, USDC et DAI. Que vous souhaitiez staker des tokens natifs ou des stablecoins, CoolWallet vous permet de le faire de façon simple, directe et sécurisée, directement on-chain. Pour plus de détails, consultez la section « Earn ».

Conclusion : trouvez la stratégie de staking faite pour vous

Vous voilà désormais bien plus informé sur le staking. Vous avez exploré l’ensemble du paysage du staking décentralisé, des mécanismes de consensus PoS aux actifs gérés en autonomie.

Le staking ne se résume pas à générer des récompenses. C’est un geste essentiel qui permet à chacun de renforcer la sécurité des blockchains, de revendiquer la pleine propriété de ses actifs, et de contribuer à façonner un avenir véritablement décentralisé. Que vous soyez attiré par la fiabilité du staking natif, la flexibilité du liquid staking ou les stratégies à haut rendement offertes par les protocoles DeFi, il existe une voie adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque.

Avec CoolWallet, vous gagnez en maîtrise et en sécurité. Vous détenez vos clés privées, vos actifs restent on-chain, et tout le processus est fluide et sécurisé. C’est une excellente manière d’incarner l’idée de “devenir votre propre banque”.

Commencez à staker dès aujourd’hui, et faites travailler vos cryptos selon vos propres règles.

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