Qu'est-ce qu'Ethereum ? Guide complet – Partie 3 (mise à jour 2024)

• Qu'est-ce qu'Ethereum ? Guide complet – Partie 1 (mise à jour 2024)
• Qu'est-ce qu'Ethereum ? Le guide complet – Partie 2 (mise à jour 2024)

Contenu – Partie 3

• Cas d'utilisation d'Ethereum
  • L'essor de la DeFi
  • Le boom des NFT (ERC721) et le métaverse à venir
• Qui sont les concurrents d’Ethereum ?
  • Chaîne intelligente Binance (BNB)
  • Solana (SOL)
  • Polkadot (DOT)
  • Cardano (ADA)
  • Avalanche (AVAX)
  • Algorand (ALGO)
  • Cosmos (ATOME)
  • Protocole Near (NEAR)
  • Tezos (XTZ)
  • Fantom (FTM)
  • Le Réseau Ouvert (TON)
• Comment acheter de l'ETH
  • Achetez de l'ETH sur des plateformes d'échange centralisées
  • Achetez de l'ETH avec CoolWallet
• Comment stocker Ethereum
  • Portefeuilles matériels
  • Portefeuilles en papier
  • Portefeuilles de bureau et en ligne
• Ressources Ethereum supplémentaires

6. Cas d'utilisation d'Ethereum

L'essor de la DeFi

La DeFi (finance décentralisée) désigne les services financiers fonctionnant sur des blockchains publiques, principalement Ethereum. Elle permet aux utilisateurs d'effectuer des opérations bancaires telles que percevoir des intérêts, emprunter, prêter, souscrire une assurance, négocier des produits dérivés et des actifs, le tout sans formalités administratives ni intermédiaires.

Le concept de DeFi est évoqué par les développeurs Ethereum depuis 2018, mais ce n'est qu'en 2020 que des applications comme Uniswap, Yearn Finance et Aave ont véritablement gagné en popularité. L'engouement pour la DeFi a débuté début 2020, porté par l'engouement pour le yield farming initié par Yearn Finance. Ce yield farming, qui consiste à gagner des récompenses en staking de cryptomonnaies dans des protocoles DeFi, a été rapidement adopté par d'autres projets comme YFII, attirant encore plus d'utilisateurs sur ce sous-marché crypto en plein essor.

La DeFi exploite la nature décentralisée de la technologie blockchain pour imiter les services financiers traditionnels, offrant ainsi une nouvelle façon de participer à l'économie sans contrôle centralisé. Les premiers projets d'infrastructure comme Uniswap, Maker et Chainlink ont ​​posé les bases de l'écosystème DeFi. Ces projets ont permis respectivement la décentralisation des plateformes d'échange, l'émission de stablecoins et la fiabilité des flux de données, essentiels aux opérations DeFi. Au plus fort de la période haussière de la DeFi, les stakers étaient générant des rendements annualisés supérieurs à 100 % .

Ces dernières années, la DeFi a attiré l'attention des institutions et des médias grand public. Des personnalités autrefois sceptiques, comme Kevin O'Leary, sont devenues des partisans de la DeFi. L'écosystème s'est étendu au-delà d'Ethereum, de nombreux projets explorant des blockchains alternatives en raison des problèmes d'évolutivité d'Ethereum. Des plateformes comme Binance Smart Chain, Solana et Polygon ont connu une forte augmentation des projets DeFi, offrant des transactions plus rapides et moins chères.

En 2024, plusieurs tendances façonnent l’avenir de la DeFi :

• Interopérabilité : les solutions inter-chaînes deviennent de plus en plus répandues, permettant aux protocoles DeFi de fonctionner de manière transparente sur différentes blockchains.
• Évolution réglementaire : les gouvernements et les organismes de réglementation se concentrent de plus en plus sur la DeFi, dans le but d’établir des cadres qui équilibrent l’innovation et la protection des consommateurs.
• Améliorations de la sécurité : avec l'augmentation des exploits et des piratages DeFi, l'accent est davantage mis sur les audits de sécurité et la mise en œuvre de mesures de sécurité robustes.
• DeFi 2.0 : La prochaine génération de projets DeFi vise à répondre aux limites des protocoles actuels, en se concentrant sur la durabilité, l'amélioration de l'expérience utilisateur et les nouvelles primitives financières.

Malgré sa croissance rapide, la DeFi est confrontée à plusieurs défis :

• Évolutivité : Alors qu'Ethereum 2.0 promet des améliorations, les problèmes d'évolutivité actuels poussent les projets vers des blockchains alternatives.
• Incertitude réglementaire : l’évolution du paysage réglementaire peut avoir un impact sur le développement et l’adoption de la DeFi.
• Risques de sécurité : La nature ouverte et sans autorisation de DeFi la rend vulnérable aux piratages et aux exploits.

Cependant, ces défis offrent également des opportunités d'innovation et d'amélioration au sein de l'espace DeFi. Avec l'évolution des technologies et de la réglementation, la DeFi est en passe de devenir un pilier du système financier mondial.

L'essor des NFT et l'avènement du métavers

Les NFT de première génération, tels que CryptoPunks et Crypto Kittie a été lancé sur Ethereum en 2017. Ethereum reste la principale plateforme de lancement de jetons non fongibles (NFT), mais ce n'est que début 2021 que le marché a véritablement rattrapé l'engouement. Des pièces NFT individuelles, notamment des œuvres d'art, des chansons et des albums, des personnages et animaux de compagnie numériques, des clips vidéo et bien d'autres, ont atteint des sommes colossales, allant de quelques centaines de dollars à des dizaines de millions depuis le début de l'essor des NFT.

Beeple a placé la barre plus haut en matière d'art numérique lorsque son œuvre «  EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS » a été adjugée pour la somme astronomique de 69,3 millions de dollars sur la plateforme d'enchères Christie's. L'engouement pour les NFT s'est depuis étendu au-delà de l'art numérique pour inclure des jeux vidéo comme Axie Infinity et Gods Unchained, qui proposent des fonctionnalités de jeu à gain (P2E). Ces jeux ont permis à des particuliers, notamment dans des pays en développement comme les Philippines, de gagner des revenus supérieurs au salaire moyen.

Si les NFT semblaient initialement principalement enrichir les artistes et les collectionneurs, ce n'est qu'un début. Le concept de métavers – un espace virtuel créé par la convergence de multiples mondes virtuels, de la réalité augmentée et du cyberespace – promet de révolutionner l'économie numérique. Dans cette nouvelle économie virtuelle, les actifs réels seront stockés sur des blockchains comme Ethereum, permettant une propriété sécurisée et transparente.

Fondamentalement, les applications centralisées reposent sur un cluster unique de serveurs qui contiennent toutes les connaissances et la logique nécessaires à l'exécution des actions nécessaires. En revanche, les applications décentralisées (DApps) ont une architecture radicalement différente où les connaissances et la logique sont distribuées sur un réseau de nœuds, ou d'ordinateurs, sans point de défaillance unique.

Vous trouverez ci-dessous quelques raisons pour lesquelles les applications décentralisées deviennent plus avantageuses que les applications centralisées :

• Pas de point de défaillance unique
  L'architecture décentralisée améliore la sécurité et la fiabilité en traitant les données et les transactions sur différents nœuds du réseau. Contrairement aux systèmes centralisés, il n'existe pas de cluster central de serveurs piratables. Par exemple, Fuite iCloud 2014 La collecte de photos privées a mis en évidence les vulnérabilités des systèmes centralisés. Les systèmes décentralisés offrent une sécurité et une fiabilité accrues à moindre coût.
• Monétisation
  Les applications décentralisées offrent aux particuliers et aux entreprises de nouvelles façons de traiter et de monétiser leurs transactions, en contournant les mécanismes financiers traditionnels. Cette pression économique concurrentielle met au défi les acteurs manipulateurs et dominants du marché, en offrant aux utilisateurs une alternative plus économique et plus efficace. De plus, l'évitement de coûts de démarrage élevés et de frais récurrents favorise la pénétration du marché, la pérennité et l'augmentation du trafic et de la base d'utilisateurs.
• Innovation et opportunité
  Les applications centralisées ont atteint leurs limites en raison de l'ampleur de la puissance de traitement et des ressources informatiques centralisées. En décentralisant ces éléments, des processus et des idées autrefois jugés impossibles sont désormais automatisés et concrétisés.
• Élimination de la censure
  Les blockchains décentralisées et immuables garantissent la continuité des processus et des institutions en ligne. Dans un monde où la censure gouvernementale est omniprésente, les applications décentralisées offrent une plateforme permettant aux opinions et idées dissidentes de s'épanouir sans crainte d'être supprimées.

7. Qui sont les concurrents d'Ethereum ?

Ethereum, deuxième cryptomonnaie en termes de capitalisation boursière, est concurrencée par plusieurs plateformes blockchain offrant des fonctionnalités uniques et des améliorations par rapport à l'infrastructure existante d'Ethereum. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive des principaux concurrents d'Ethereum ayant réalisé des avancées significatives dans le secteur de la blockchain en 2024.

Chaîne intelligente Binance (BNB)

Lancé en 2020 par Binance, l'un des plus grands échanges de crypto-monnaies, Binance Smart Chain (BSC) Il s'agit d'un hard fork d'Ethereum, avec des modifications importantes. BSC utilise un mécanisme de consensus hybride combinant preuve d'enjeu (PoS) et preuve d'autorité (PoA), permettant une meilleure évolutivité qu'Ethereum. De nombreux projets DeFi et NFT ont migré vers BSC ou adopté une approche multi-chaînes pour tirer parti de son temps de bloc de 3 secondes et de ses faibles frais de transaction. BSC a parfois dépassé Ethereum en volume de transactions quotidiennes, soulignant sa popularité croissante.

Solana (SOL)

Solana est devenu un acteur majeur en 2021, offrant un réseau hautement évolutif qui prend en charge un Large éventail d'applications , notamment dans la DeFi. Utilisant un mécanisme de consensus unique appelé « Preuve d'Historique » (PoH) combiné à la « Preuve d'Enjeu Déléguée » (dPoS), Solana peut gérer jusqu'à 65 000 transactions par seconde (tps), surpassant largement Ethereum. Parmi les projets phares de Solana figurent Raydium et Serum. La capitalisation boursière de Solana la place parmi les principales cryptomonnaies, reflétant sa forte position sur le marché.

Polkadot (DOT)

Fondée par Gavin Wood, cofondateur d'Ethereum, Polkadot vise à résoudre le trilemme de la blockchain : rapidité, sécurité et décentralisation. Son architecture est composée de : Une chaîne relais principale et plusieurs parachaînes , qui sont des blockchains individuelles connectées à la chaîne relais. Ce cadre multichaîne offre une évolutivité et une interopérabilité accrues. Polkadot propose également Ponts parachain , permettant l'interaction avec différents réseaux blockchain. Sa vision du Web 3.0 et de l'Internet décentralisé a suscité une attention et des investissements considérables.

Cardano (ADA)

Créée par Charles Hoskinson, cofondateur d'Ethereum, Cardano est une plateforme blockchain open source fortement axée sur la recherche universitaire évaluée par les pairs et un processus de développement rigoureux. Cardano vise à offrir des fonctionnalités avancées et une sécurité renforcée grâce à son mécanisme de consensus Ouroboros Proof of Stake (PoS). Cardano a lancé sa fonctionnalité de contrat intelligent en 2021, lui permettant de concurrencer directement Ethereum sur le marché des DApps. L'accent mis par Cardano sur l'évolutivité, l'interopérabilité et la durabilité en a fait l'une des cryptomonnaies les plus importantes en termes de capitalisation boursière.

Avalanche (AVAX)

Avalanche a connu un succès considérable grâce à sa grande évolutivité et à ses délais de confirmation rapides. La plateforme utilise un protocole de consensus appelé Avalanche, qui garantit une finalité quasi instantanée et la capacité de gérer des milliers de transactions par seconde. L'architecture en sous-réseau d'Avalanche permet la création de blockchains personnalisées, chacune adaptée à des cas d'usage spécifiques. En 2024, Avalanche continue de gagner en popularité, de nombreuses applications DeFi et d'entreprise exploitant sa technologie.

Algorand (ALGO)

Algorand est une blockchain évolutive et sécurisée, compatible avec les contrats intelligents et les applications décentralisées. S'appuyant sur un mécanisme de consensus basé sur la preuve d'enjeu (PPoS), Algorand vise à résoudre le trilemme de la blockchain en offrant décentralisation, évolutivité et sécurité. L'accent mis par Algorand sur la rapidité et l'efficacité a attiré de nombreux projets DeFi, et son infrastructure robuste prend en charge un large éventail d'applications.

Cosmos (ATOME)

Cosmos vise à créer un Internet des blockchains, permettant à plusieurs blockchains d'interagir et de partager des données et des jetons sans dépendre d'un acteur central. Son protocole de communication inter-blockchains (IBC) permet à différentes blockchains de transférer de la valeur et des données de manière fluide. L'accent mis par Cosmos sur l'interopérabilité et sa capacité à connecter plusieurs blockchains en font un concurrent de taille dans le secteur de la blockchain.