什麼是以太坊？完整指南 – 第 3 部分（2024 年更新）

• 什麼是以太坊？完整指南 – 第 1 部分（2024 年更新）
• 什麼是以太坊？完整指南 – 第 2 部分（2024 年更新）

6. 以太坊用例

DeFi 的崛起

DeFi（去中心化金融）是指在公共區塊鏈（主要是以太坊）上運行的金融服務。它使用戶能夠執行銀行活動，例如賺取利息、借貸、購買保險、交易衍生性商品和資產，所有這些都不需要文書工作或中介機構。

自 2018 年以來，以太坊開發者就一直在討論 DeFi 的概念，但直到 2020 年，Uniswap、Yearn Finance 和 Aave 等應用程式才獲得了巨大的關注。在 Yearn Finance 發起的流動性挖礦熱潮的推動下，DeFi 多頭市場始於 2020 年初。流動性挖礦涉及透過在 DeFi 協議中質押加密貨幣來賺取獎勵，它很快就被 YFII 等其他項目採用，為這個新興的加密子市場帶來了更多用戶。

DeFi 利用區塊鏈技術的去中心化特性來模擬傳統金融服務，提供了一種無需中心化控制即可參與經濟的新方式。 Uniswap、Maker、Chainlink 等早期基礎設施項目為 DeFi 生態奠定了基礎。這些項目分別實現了去中心化交易所、穩定幣發行和可靠的數據來源，這對於 DeFi 營運至關重要。在 DeFi 牛市的頂峰，他們是 年化報酬率超過100% 。

近年來，DeFi受到代理商和主流媒體的關注。凱文·奧利裡 (Kevin O’Leary) 等曾經持懷疑態度的著名人物現已成為 DeFi 的支持者。該生態系統已擴展到以太坊之外，由於以太坊的可擴展性問題，許多項目正在探索替代區塊鏈。 Binance Smart Chain、Solana 和 Polygon 等平台的 DeFi 專案激增，提供了更快、更便宜的交易。

截至 2024 年，幾個趨勢正在塑造 DeFi 的未來：

• 互通性：跨鏈解決方案變得越來越普遍，使得 DeFi 協定能夠在不同的區塊鏈中無縫運作。
• 監管動態：政府和監管機構越來越關注 DeFi，旨在建立平衡創新與消費者保護的框架。
• 安全性增強：隨著 DeFi 漏洞和駭客攻擊的增加，安全審計和強有力的安全措施的實施變得更加重要。
• DeFi 2.0 ：下一代 DeFi 計畫旨在解決當前協議的局限性，重點關注可持續性、改善用戶體驗和新的金融原語。

儘管成長迅速，但 DeFi 仍面臨一些挑戰：

• 可擴展性：雖然以太坊 2.0 承諾進行改進，但當前的可擴展性問題促使專案轉向替代區塊鏈。
• 法規不確定性：不斷變化的監管環境可能會影響 DeFi 的開發和採用。
• 安全風險：DeFi 的開放性和無需許可的性質使其容易受到駭客攻擊和利用。

然而，這些挑戰也為 DeFi 領域的創新和改進提供了機會。隨著技術和監管清晰度的發展，DeFi 有望成為全球金融體系的基石。

NFT 的興起與即將到來的元宇宙

第一代 NFT，例如 密碼龐克 和 Crypto Kittie於 2017 年在以太坊上推出。自 NFT 熱潮開始以來，包括藝術品、歌曲和專輯、數位角色和寵物、影片剪輯等在內的單件 NFT 作品已經賣得巨額，從幾百美元到數千萬美元不等。

Beeple 的作品「 EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS 」在佳士得拍賣平台上以 6,930 萬美元的驚人價格售出，從而提高了數位藝術品的門檻。此後，NFT 熱潮已擴展到數位藝術之外，包括 Axie Infinity 和 Gods Unchained 等提供即玩即賺 (P2E) 功能的視訊遊戲。這些遊戲使個人，特別是來自菲律賓等發展中國家的個人，獲得了超過平均薪資的收入。

雖然 NFT 最初似乎主要是為了豐富藝術家和收藏家的利益，但這只是個開始。元宇宙的概念——透過多個虛擬世界、擴增實境和網路空間融合所創造的虛擬空間——有望徹底改變數位經濟。在這個新的虛擬經濟中，世界上的資產將儲存在以太坊等區塊鏈上，從而實現安全和透明的所有權。

從本質上講，集中式應用程式依賴單一伺服器集群，其中包含執行必要操作的所有知識和邏輯。相較之下，去中心化應用程式（DApp）具有完全不同的架構，其中知識和邏輯分佈在節點或電腦網路上，沒有單點故障。

以下是去中心化應用程式比中心化應用程式更受歡迎的幾個原因：

• 無單點故障
  去中心化架構透過處理網路上各個節點的資料和交易來增強安全性和可靠性。與集中式系統不同，沒有中央伺服器叢集可供駭客攻擊。例如， 2014 年 iCloud 洩露 私人照片的出現凸顯了中心化系統的漏洞。去中心化系統以更低的成本提供更高的安全性和可靠性。
• 貨幣化
  去中心化應用程式為個人和企業提供了繞過傳統金融機制來處理交易和貨幣化的新方法。這種競爭性的經濟壓力對操縱性和市場主導的參與者提出了挑戰，為使用者提供了更便宜、更有效的替代方案。此外，避免高昂的啟動成本和經常性費用可以促進市場滲透、延長壽命並增加流量和用戶群。
• 創新與機遇
  由於集中處理能力和計算資源的範圍，集中式應用程式已經達到了極限。透過分散這些元素，以前認為不可能的流程和想法現在可以實現自動化並變為現實。
• 消除審查制度
  去中心化且不可變的區塊鏈確保流程和機構保持不被破壞且在線。在政府審查盛行的世界裡，去中心化應用程式為不同意見和想法提供了一個蓬勃發展的平台，而不必擔心被刪除。

7. 以太坊的競爭對手是誰？

以太坊是按市值計算的第二大加密貨幣，面臨來自多個區塊鏈平台的競爭，這些平台在以太坊現有基礎設施的基礎上提供獨特的功能和改進。以下是截至 2024 年在區塊鏈領域取得重大進展的著名以太坊競爭對手的非詳盡清單。

幣安智能鏈（BNB）

由最大的加密貨幣交易所之一幣安於 2020 年推出， 幣安智能鏈（BSC） 是以太坊的硬分叉，經過重大修改。 BSC 採用結合權益證明（PoS）和權威證明（PoA）的混合共識機制，與以太坊相比具有更好的可擴展性。許多 DeFi 和 NFT 專案已遷移到 BSC 或採用多鏈方式，以利用其 3 秒出塊時間和低交易費用。 BSC 偶爾有 超越 以太坊的日交易量，凸顯其日益受歡迎。

索拉納 (SOL)

Solana 於 2021 年成為主要參與者，提供高度可擴展的網絡，支持 應用範圍廣泛，尤其是在 DeFi 領域。 Solana 利用稱為歷史證明 (PoH) 的獨特共識機制與委託權益證明 (dPoS) 相結合，每秒可以處理多達 65,000 筆交易 (tps)，​​遠遠超過以太坊。 Solana 的主要項目包括 Raydium 和 Serum。 Solana 的市值使其躋身頂級加密貨幣之列，反映了其在市場中的強大地位。

波卡（DOT）

Polkadot 由以太坊聯合創始人 Gavin Wood 創立，旨在解決區塊鏈速度、安全性和去中心化的三難困境。 Polkadot 的架構包括 一條主中繼鏈和多個平行鏈，它們是連接到中繼鏈的單獨區塊鏈。這種多鏈框架可實現更大的可擴展性和互通性。波卡還具有 平行鏈橋，實現與不同區塊鏈網路的互動。其對 Web 3.0 和去中心化互聯網的願景吸引了大量關注和投資。

卡爾達諾（ADA）

Cardano 由另一位以太坊聯合創始人 Charles Hoskinson 創建，是一個開源區塊鏈平台，專注於同行評審的學術研究和嚴格的開發流程。 Cardano 旨在透過其 Ouroboros 權益證明（PoS）共識機制提供先進的功能和更高的安全性。卡爾達諾於 2021 年推出了智慧合約功能，使其能夠在 DApp 市場上與以太坊直接競爭。卡爾達諾對可擴展性、互通性和可持續性的重視使其成為市值最高的加密貨幣之一。

雪崩 (AVAX)

Avalanche 因其高可擴展性和快速確認時間而獲得了巨大的關注。該平台使用名為 Avalanche 的共識協議，該協議承諾近乎即時的最終結果以及每秒處理數千筆交易的能力。 Avalanche 的子網路架構允許創建自訂區塊鏈，每個區塊鏈都針對特定用例量身定制。截至 2024 年，Avalanche 的採用率持續成長，眾多 DeFi 和企業應用程式都在利用其技術。

阿爾戈蘭 (ALGO)

Algorand 被設計為一個可擴展且安全的區塊鏈，支援智慧合約和去中心化應用程式。 Algorand 使用純粹的權益證明 (PPoS) 共識機制，旨在透過提供去中心化、可擴展性和安全性來解決區塊鏈三難困境。 Algorand 對速度和效率的關注吸引了各種 DeFi 項目，其強大的基礎設施支援廣泛的應用程式。

宇宙（原子）

Cosmos 旨在創建一個區塊鏈互聯網，使多個區塊鏈能夠互通並共享數據和代幣，而無需依賴中央機構。其區塊鏈間通訊（IBC）協定允許不同的區塊鏈無縫地傳輸價值和資料。 Cosmos 對互通性的關注及其連接各種區塊鏈的能力使其成為區塊鏈領域的強大競爭對手。