Stratégie de rendement active : générez un rendement on-chain en USDC sur CoolWallet

Vous souhaitez que vos USDC génèrent un rendement, sans avoir à explorer vous-même la DeFi et sa complexité ? CoolWallet propose désormais la Stratégie de rendement active, propulsé par Gauntlet USD Alpha : vos USDC sont fournis à une stratégie de rendement on-chain gérée en fonction du risque et curée par Gauntlet. Les rendements s'accumulent automatiquement, et vous déposez et retirez directement dans l'application CoolWallet. Ce guide explique ce qu'est cette fonctionnalité, d'où provient le rendement, quels sont les risques et comment l'utiliser.

Sommaire

• Qu'est-ce que la Stratégie de rendement active
• D'où provient le rendement
• Risques de la Stratégie de rendement active
• Pourquoi utiliser la Stratégie de rendement active sur CoolWallet
  • Produits compatibles
• Instructions
  • Avant de déposer
  • Comment déposer
  • Comment retirer
  • Guide des statuts
• FAQ

Qu'est-ce que la Stratégie de rendement active

la Stratégie de rendement active est un produit qui vous permet de gagner un rendement simplement en déposant des USDC, et la stratégie sous-jacente s'appelle Gauntlet USD Alpha.

Contrairement à une gestion manuelle de la DeFi, la stratégie est curée par Gauntlet. Gauntlet est un gestionnaire de risques quantitatif et curateur de rendement, présent dans la DeFi depuis 2018, avec plus de 1,8 milliard de dollars US fournis aux vaults qu'il cure. Vos USDC déposés sont fournis via des contrats intelligents à Gauntlet USD Alpha, une stratégie qui prête sur une gamme de marchés de prêt on-chain vérifiés, en recherchant des rendements ajustés au risque. Tout au long du processus, Gauntlet ne prend jamais la garde de vos actifs : il cure la stratégie et surveille les risques en continu.

D'où provient le rendement

Après votre dépôt, vos USDC sont fournis à Gauntlet USD Alpha, qui les prête sur les marchés de prêt surcollatéralisés de Morpho, sur Ethereum mainnet et les L2. Le rendement provient de ce que paient les emprunteurs et varie selon la demande d'emprunt. Gauntlet cure la stratégie, en définit les paramètres et surveille les marchés en continu.

Le taux est affiché sous forme d'APY qui évolue avec les taux du marché et l'allocation. Ce n'est pas un taux fixe, et le chiffre affiché dans l'application est une estimation. Les rendements se reflètent directement dans la valeur croissante de votre position et se composent automatiquement : il n'y a rien à réclamer manuellement, et ils sont restitués en même temps lors du retrait.

Risques de la Stratégie de rendement active

Il s'agit d'un produit de rendement DeFi, et non d'un dépôt à capital garanti. Veuillez comprendre les risques suivants avant de participer :

• Risque de contrat intelligent : les protocoles sous-jacents (comme Morpho) comportent des risques liés aux contrats intelligents et au fonctionnement du protocole.

• Risque de créances douteuses : les marchés de prêt peuvent subir des créances douteuses dans des conditions extrêmes.

• Volatilité du rendement : les rendements peuvent se comprimer lorsque la volatilité du marché est faible ou que les taux baissent.

Gauntlet déploie ses propres fonds dans cette stratégie, ce qui garantit qu'il partage les coûts de toute liquidation de créances douteuses. Cela ne constitue pas une garantie contre les pertes des utilisateurs du vault et ne peut être réclamé par personne d'autre en cas de créances douteuses.

Pourquoi utiliser la Stratégie de rendement active sur CoolWallet

• Auto-conservation, vous gardez le contrôle : tout reste sous vos clés privées CoolWallet — ni Gauntlet ni CoolWallet ne prend la garde de vos actifs.

• Sécurité de niveau matériel : avec CoolWallet Pro ou CoolWallet Go, vos clés privées sont stockées dans une puce matérielle sécurisée, réduisant l'exposition.

• Stratégie institutionnelle, sans DeFi manuelle : Gauntlet cure la stratégie et surveille les risques 24h/24. Vous n'avez qu'à déposer des USDC.

• Tout dans une seule application : déposez, retirez et suivez vos rendements directement dans l'application CoolWallet.

Produits compatibles

Version de l'application CoolWallet : v4.33.0 ou supérieure

✅ CoolWallet Pro

✅ CoolWallet Go

✅ CoolWallet HOT (hot wallet)

Instructions

Avant de déposer

• Actif et réseaux pris en charge : seul l'USDC est pris en charge pour l'instant, et vous pouvez le déposer sur Ethereum, Base, Arbitrum et Optimism.

• Deux transactions on-chain requises : chaque dépôt nécessite une transaction « Approuver » suivie d'une transaction « Dépôt ». Si votre autorisation existante couvre déjà le montant, l'approbation est ignorée automatiquement.

• Les rendements se composent automatiquement : le rendement se reflète dans la valeur de votre position, sans rien à réclamer manuellement.

• Dépôt minimum : tel qu'affiché dans l'application (actuellement environ 1,5 USDC).

• Retraits flexibles : vous pouvez demander un retrait à tout moment, les retraits partiels sont pris en charge, et cela se termine généralement en moins de 12 heures.

• Frais de réseau uniquement : les dépôts et les retraits nécessitent des frais de réseau (gas) ; l'application en affiche une estimation avant de continuer.

Comment déposer

Étape 1. Ouvrez l'application CoolWallet, allez dans Earn et sélectionnez la Stratégie de rendement active pour l'USDC.

 

Étape 2. Sur la page la Stratégie de rendement active, appuyez sur Dépôt ; après avoir lu les informations, choisissez l'adresse USDC à partir de laquelle déposer, saisissez le montant du dépôt, vérifiez les frais de réseau estimés et le temps de réalisation estimé, puis continuez.

Étape 3. Signez les deux transactions dans l'ordre : d'abord Approuver, puis Dépôt (les utilisateurs de CoolWallet Pro ou CoolWallet Go doivent préparer leur cold wallet pour signer).

Étape 4. Une fois soumis, le statut affiche En cours de traitement ; une fois terminé, il passe à En cours de rendement et votre position commence à accumuler des rendements.

Comment retirer

Étape 1. Sur une position En cours de rendement, appuyez sur Retrait.

Étape 2. Saisissez le montant à retirer (les retraits partiels sont pris en charge), puis signez les deux transactions dans l'ordre (approbation des parts et rachat).

Étape 3. Une fois soumis, le statut affiche En cours de retrait et se termine généralement en moins de 12 heures, après quoi les USDC sont restitués à votre adresse.

Guide des statuts

• En cours de traitement : la transaction de dépôt a été soumise et attend la confirmation on-chain et côté stratégie.

• En cours de rendement : les fonds sont dans la stratégie et accumulent des rendements.

• En cours de retrait : une demande de retrait a été soumise et se termine généralement en moins de 12 heures.

• Dépôt expiré : la demande de dépôt a expiré avant de pouvoir aboutir. Appuyez sur Récupérer pour récupérer vos USDC.

• Retrait expiré : la demande de retrait a expiré. Appuyez sur Annuler le retrait ; vos actifs restent dans la stratégie et continuent de générer du rendement, et vous pourrez redemander un retrait plus tard.

FAQ

Q1 : Qu'est-ce que Curated Yield, et qui est Gauntlet ?

C'est une fonctionnalité qui vous permet de gagner un rendement en déposant des USDC. La stratégie est curée par Gauntlet — un gestionnaire de risques quantitatif et curateur de rendement présent dans la DeFi depuis 2018, avec plus de 1,8 milliard de dollars US fournis aux vaults qu'il cure. Gauntlet cure la stratégie et surveille les risques ; il ne prend jamais la garde de vos actifs.

Q2 : D'où provient le rendement ?

Vos USDC déposés sont fournis à Gauntlet USD Alpha, qui les prête sur les marchés de prêt surcollatéralisés de Morpho. Le taux est affiché sous forme d'APY qui évolue avec le marché ; ce n'est pas un taux fixe, et le chiffre affiché dans l'application est une estimation.

Q3 : Quels stablecoins et réseaux sont pris en charge ?

Seul l'USDC est pris en charge pour l'instant, et vous pouvez le déposer sur Ethereum, Base, Arbitrum et Optimism.

Q4 : Comment les rendements sont-ils calculés et réclamés ?

Les rendements s'accumulent automatiquement et se reflètent dans la valeur croissante de votre position, en se composant automatiquement : il n'y a rien à réclamer manuellement. Lors du retrait, les rendements accumulés sont restitués en même temps.

Q5 : Puis-je retirer à tout moment ?

Oui. Vous pouvez demander un retrait à tout moment, et les retraits partiels sont pris en charge. Un retrait se termine généralement en moins de 12 heures, bien que le délai réel puisse varier selon les conditions du marché et de liquidité.

Q6 : Quels sont les risques ?

Il s'agit d'un produit de rendement DeFi, sans garantie du capital. Les principaux risques comprennent le risque de contrat intelligent des protocoles sous-jacents, le risque de créances douteuses sur les marchés de prêt et la baisse des rendements en période de volatilité. Gauntlet déploie ses propres fonds dans cette stratégie, ce qui garantit qu'il partage les coûts de toute liquidation de créances douteuses. Cela ne constitue pas une garantie contre les pertes des utilisateurs du vault et ne peut être réclamé par personne d'autre en cas de créances douteuses.

Q7 : Que faire si un dépôt ou un retrait affiche « Expiré » ?

Si un dépôt affiche Dépôt expiré, la demande n'a pas abouti à temps — appuyez sur Récupérer pour récupérer vos USDC. Si un retrait affiche Retrait expiré, appuyez sur Annuler le retrait ; vos actifs restent dans la stratégie et continuent de générer du rendement, et vous pourrez redemander un retrait plus tard. Les deux actions nécessitent des frais de réseau.